La Gouvernance du Groupe

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Le Groupe BANK OF AFRICA est doté d’un solide système de gouvernance et chacun de ses organes allie compétences techniques et capacités de réflexion stratégique.

Les banques filiales d’Afrique de l’Ouest sont portées par la holding BOA WEST AFRICA (holding financière intermédiaire basée en Côte d’Ivoire) et les autres participations du Groupe par la holding luxembourgeoise BOA GROUP S.A.

Chacune de ces sociétés est gouvernée par un conseil d’administration spécifique, dont la composition veille à répondre aux règles de bonne gouvernance, conseillé par des comités spécialisés.

La gouvernance du Groupe BANK OF AFRICA est particulièrement attentive au contrôle des risques, à la transparence de l’information comme de la gestion, et à l’innovation.

La holding BOA GROUP S.A.

1. Conseil d’administration

Le conseil d’administration représente collectivement l’ensemble des actionnaires. Il agit dans l’intérêt social du Groupe et assure son bon fonctionnement.

Ses missions sont de définir les orientations stratégiques, de veiller et d’assurer leur mise en œuvre dans le respect des valeurs du Groupe, et de se conformer aux plus hauts standards internationaux d’éthique et de gestion des risques.

Ses membres sont choisis selon leur expérience, leur expertise et leur indépendance.

 

A droite, M.Brahim BENJELLOUN-TOUIMI, Président du Conseil d’Administration BOA Group

President de BOA GROUP S.A.1

Brahim BENJELLOUN TOUIMI

Président

Amine BOUABID

Administrateur Directeur Général

Azzedine GUESSOUS

Administrateur

Khalid NASR

Administrateur

PROPARCO

Représentée par Emmanuel HAYE

FMO

Représentée par Marteen KLESSENS

Marc BEAUJEAN

Administrateur

Khalid LAABI

Administrateur

M’hamed BOURAQADI SAADANI

Administrateur

2. Comité d’audit et des risques

Le comité d’audit et des risques est une instance émanant du conseil d’administration, dont les prérogatives concernent aussi bien le Groupe que les filiales et les autres entités intégrées dans le périmètre de consolidation du Groupe. Les filiales ont également leurs propres comités d’audit et des risques.

Le comité d’audit et des risques assiste et conseille le conseil d’administration en matière de contrôle interne et de gestion des risques en veillant à :

  • L’intégrité et la fiabilité des états financiers du Groupe et de l’information connexe.
  • L’adéquation et l’efficacité de l’ensemble des contrôles et procédures du Groupe ainsi que de ses systèmes de contrôle interne.
  • L’évaluation de l’auditeur externe du Groupe, notamment ses compétences, son indépendance et sa nomination.
  • La bonne mise en œuvre du dispositif de gestion des risques au sein du Groupe ainsi que son adéquation avec la taille du Groupe et son appétence au risque
  • La conformité du Groupe avec les exigences prévues par les lois et les règlementations, ainsi qu’avec ses normes d’éthique.

Celui-ci est composé de :

Azzedine GUESSOUS

Président

Marc BEAUJEAN

Administrateur

Ali HARRAJ

Administrateur

Olivier NOEL

Administrateur

Khalid LAABI

Administrateur

M'hamed BOURAQADI SAADANI

Administrateur

Ses invités permanents sont:

Le Directeur Général Adjoint

de BOA GROUP

Le Directeur de l’Inspection Générale

BOA GROUP

Le Directeur en charge des Engagements et Risques

BOA GROUP

3. Comité exécutif

Le comité exécutif du Groupe définit les objectifs stratégiques dans le cadre des orientations déterminées par le conseil d’administration et coordonne leur mise en œuvre. Il veille au maintien de l’adéquation de l’organisation avec l’évolution de l’environnement, ainsi qu’à la définition des responsabilités et délégations de pouvoir des dirigeants et à leur application. Le comité exécutif se réunit de façon hebdomadaire et peut convier certains collaborateurs du Groupe pour exposer des sujets spécifiques.

 

A droite, M.Amine BOUABID, Directeur Général BOA Group

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Les membres sont :

Amine BOUABID

Directeur Général

Abderrazzak ZEBDANI

Directeur Général Adjoint

M’Hamed SKALLI

Directeur Organisation & IT

Mamadou Igor DIARRA

Directeur Régional Zone UEMOA

Ghali LAHLOU

Directeur Régional Zone anglophone

Arnaud BIHANNIC

Secrétaire Général

4. Comité de direction

Les Structures Centrales du Groupe, instances dirigeantes opérationnelles, sont organisées en 6 pôles, regroupant chacun des Business Unit en fonction de leurs domaines de compétence. Ces entités spécialisées sont au nombre de 30 et leurs dirigeants respectifs membres du comité de direction qui se réunit 1 fois par semaine.

Le rôle du comité de direction est d’exposer les grands chantiers en cours nécessitant une prise de décision particulière : celle-ci, avant d’être définie, est donc débattue et tous les points de vue sont écoutés.

L’organisation des Structures Centrales :

Organigramme BOA

La holding intermédiaire BOA-WEST AFRICA

Cette société, qui porte les participations des BOA d’Afrique de l’Ouest, est régulée par la Banque Centrale des Etats d’Afrique de l’Ouest (BCEAO). Ses organes de gouvernance sont au nombre de quatre.

1. Conseil d’administration

Brahim BENJELLOUN TOUIMI

Président

Amine BOUABID

Administrateur Directeur Général

Azzedine GUESSOUS

Administrateur

Khalid NASR

Administrateur

PROPARCO

Représentée par Emmanuel HAYE

Ali HARRAJ

Administrateur indépendant

Olivier NOUR NOEL

Administrateur indépendant

2. Comité d’audit

Membres permanents

Azzedine GUESSOUS

Président

Ali HARRAJ

Administrateur indépendant

Olivier NOUR NOEL

Administrateur indépendant

Invités permanents

Le Directeur Général Adjoint

de BOA WEST AFRICA

Le Responsable de l’Inspection

de BOA GROUP S.A.

Le Responsable du Contrôle Général

de BMCE BANK OF AFRICA GROUP

3. Comité des risques

Membres permanents

Khalid NASR

Président

Ali HARRAJ

Administrateur indépendant

Olivier NOUR NOEL

Administrateur indépendant

Invités permanents

Le Directeur Général Adjoint

de BOA WEST AFRICA

Le Responsable des Risques

de BOA GROUP S.A.

Le Responsable des Risques

de BANK OF AFRICA / BMCE GROUP

5. Comité de rémunération et de nomination

Ce comité émane du conseil d’administration, et veille à sa composition pour répondre aux règles de bonne gouvernance, notamment en termes d’indépendance et d’absence de conflit d’intérêt des administrateurs. Le comité de rémunération et de nomination s’assure également de l’adéquation avec l’intérêt de la société, des compétences et de l’expérience de tout nouvel administrateur, afin d’aider le conseil d’administration dans la nomination de nouveaux membres.

Le Comité de rémunération et de nomination est composé de :

Azzedine GUESSOUS

Marteen KLESSENS

Marc BEAUJEAN